Certains des investissements alternatifs les plus courants comprennent les fiducies de placement immobilier, le capital-investissement, les fonds spéculatifs et le capital-risque. Un indice de référence d’investissement alternatif, le Liv-ex Fine Wine 1000, représente 1 000 vins de qualité investissement et a rapporté 8,6 % depuis le début de l’année . Son rendement semble encore meilleur si l’on considère que de nombreux investissements traditionnels, y compris le S&P 500 , ont enregistré des pertes importantes.
Cela peut sembler inattendu, mais le vin est une classe d’investissement alternative en pleine croissance. Il devient encore plus facile de s’exposer à cette classe d’actifs via VinoVest, Vin et les fonds négociés en bourse de biens de consommation de base.
Pourquoi investir dans le vin ?
Approvisionnement limité
Le vin est un bien fini. Alors que le vin de qualité inférieure est relativement courant, les vins fins sont rares. Ces vins peuvent être classés comme de qualité investissement car ils ont une demande suffisante sur le marché secondaire pour soutenir la croissance continue des prix.
Les vignerons embouteillent du bon vin en quantités limitées dans des conditions strictes et doivent respecter de nombreuses normes. Par exemple, la plupart des vins fins proviennent de vignobles bien établis comme ceux de Bordeaux et de Toscane. Ces vins doivent avoir le bon mélange d’acidité, d’alcool, de saveur et de tanins pour augmenter leur qualité à mesure qu’ils vieillissent.
Chaque vin de qualité investissement doit être noté classique ou 95/100 par un critique de vin professionnel. Une fois que ces vins entrent dans leurs fenêtres de consommation, la demande augmente et l’offre diminue, ce qui entraîne une croissance stable à long terme.
Diversification
Quelle que soit l’économie, le vin et les autres boissons alcoolisées continueront d’être en demande. Par exemple, les ventes d’alcool ont augmenté de 20 % de mars 2020 à septembre 2020 pendant les pires mois de la pandémie de COVID-19. Le rendement sur un an de l’indice Liv-ex Fine Wine 1000 est de 24,6 %, comparativement au rendement sur un an du S&P 500 de -1,18 %.
L’indice 1000 est assez diversifié puisqu’il comprend plusieurs sous-indices de vins comme le Bordeaux 500, Bordeaux Legends 40, Bourgogne 150, Champagne 50, Rhône 100, Italie 100 et le Reste du Monde 60. Comme les noms l’indiquent , chacun de ces sous-indices suit le vin de qualité investissement des points chauds du vin comme Bordeaux, Bourgogne et Champagne.
Investir dans le vin peut offrir des rendements plus élevés qui peuvent battre l’inflation et ne sont pas soumis aux nombreux facteurs qui rendent les marchés boursiers si volatils.
Comment investir dans le vin
Meilleur pour Investir dans des bouteilles de vin
Vinovest est une plate-forme qui fait tomber les barrières du monde autrefois fermé des investissements dans le vin. Vinvovest rend l’investissement dans le vin facilement accessible en proposant des portefeuilles de vins entièrement gérés conçus avec l’intelligence artificielle et des experts de l’industrie.
La plateforme gère l’essentiel du processus d’investissement dans le vin, depuis la sélection, l’acquisition, l’assurance, la sécurisation et le stockage des bouteilles authentifiées. Les investisseurs peuvent surveiller leur portefeuille de vins en ligne et même accéder à leur approvisionnement en vin dans la vraie vie, à tout moment. Vinovest combine les connaissances de sommeliers expérimentés, de directeurs de vin dans des restaurants étoilés Michelin, ainsi que de dirigeants de géants comme Apple, Bytedance et plus encore. L’objectif final est d’offrir aux investisseurs l’accès à des investissements dans les vins fins offrant un potentiel de rendements solides et de diversification.
Vinovest est une plateforme d’investissement dans le vin de premier plan — et pour une bonne raison. Jetez un coup d’œil à tous les avantages et inconvénients de Vinovest, ainsi qu’à tous les facteurs qui font que cette plateforme se démarque dans le monde des investissements dans le vin.
Meilleur pour
- Accès au marché de l’investissement viticole
- Diversification du portefeuille
- Portefeuilles entièrement gérés
- Actifs alternatifs
- Ouvert à tous les investisseurs (accrédités et non-accrédités).
- Les investissements dans le vin ont une faible corrélation avec le marché.
- Apprenez des experts du vin et des leaders technologiques.
- Fournit des portefeuilles entièrement gérés.
- Le vin est assuré, authentifié, stocké et plus encore.
- Transforme les investissements viticoles en liquidités.
- Informations minimales sur la façon dont les portefeuilles sont construits.
- La vente d’un portefeuille peut prendre plusieurs semaines à liquider.
- Vinovest est une plateforme relativement nouvelle.
VinoVest
VinoVest est l’un des moyens les plus simples et les plus sûrs de posséder directement du vin de qualité investissement. Avec ce site, vous pouvez créer un portefeuille de vins diversifié. Certaines options incluent des vins basés sur la couleur (rouge, blanc, rosé), l’emplacement géographique, l’âge et le but (comme le vin de dessert). Ces vins tiennent également compte des notes des critiques, de la valeur de la marque du producteur, des ratios risque-rendement et des prix du marché secondaire.
L’un des plus grands avantages de VinoVest est qu’il sécurise et assure le vin en votre nom. Vous n’êtes pas obligé de créer ou de louer une cave à vin. Cet avantage est particulièrement précieux, mais il n’est pas bon marché puisque les frais annuels les plus bas sont de 2,25 %. Son forfait le plus abordable, Starter, nécessite un investissement minimum de 1 000 $.
Outre le forfait Starter, VinoVest propose trois autres forfaits principaux : Plus, Premium et Grand Cru. Le programme Starter comprend des vins 100% authentiques, l’accès à des systèmes de stockage et une assurance.
L’un de ses autres forfaits les plus populaires est Premium, qui monte d’un cran en incluant des critiques personnalisées avec un gestionnaire de portefeuille de vins et l’accès à des vins encore plus rares pour un investissement minimum de 10 000 Euros.
Commencer
en toute sécurité via le site Web de Vint
Vin
Comme VinoVest, Vin permet aux investisseurs d’investir directement dans le vin et autres spiritueux en ligne. Les deux programmes ont des professionnels internes, y compris des sommeliers, qui recherchent et analysent les meilleurs vins pour s’assurer qu’ils sont de qualité investissement.
Ces plates-formes stockent et assurent également le vin, ce qui peut aider à prévenir les pertes importantes. Après tout, un stockage inapproprié ou des bouteilles cassées peuvent rendre le vin valant des milliers de dollars sans valeur.
L’une de ses principales différences est que chaque offre de spiritueux est réglementée par la Securities and Exchange Commission des États-Unis. Les investisseurs qui disposent de moins de fonds pourraient préférer Vint, car ils peuvent acheter des fractions d’actions de ces vins et spiritueux pour moins de 100 $.
Actuellement, Vint propose 5 750 actions dans The Macallan 50 Year Old Collection Whisky, une action ne coûtant que 20 $. La valeur totale de cette collection est de 115 000 euros, ce qui représente une bouteille de whisky. Bien que ce whisky soit cher, Vint est un moyen plus économique d’accéder à des investissements dans les vins et spiritueux raffinés.
FNB de consommation de base
En plus d’investir dans des bouteilles de vin physiques, les investisseurs peuvent s’exposer à ce secteur via des ETF de consommation de base. Aucun ETF ne se concentre spécifiquement sur le vin, mais les ETF de biens de consommation de base possèdent des entreprises qui produisent des boissons alcoolisées.
D’un point de vue financier, cet ETF offre un rendement respectable de 2,21 % et un faible ratio P/E de 3,55 %. Cependant, il a un ratio de frais relativement élevé de 1 %, ce qui est beaucoup plus élevé que le ratio de frais moyen pondéré en fonction de l’actif des fonds américains de 0,45 %.
Remarque finale
Le vin est souvent négligé en tant que classe d’investissement alternative, par rapport à l’immobilier privé, au capital-investissement et au capital-risque. Cependant, le vin a tendance à rester en demande quelle que soit l’économie. Le vin est un atout physique, les meilleurs vins de la plus haute qualité étant considérés comme des investissements.
Il est de plus en plus facile d’investir dans le bon vin grâce à des sites comme VinoVest, Vint et les ETF de consommation de base.
